مارجین (Margin) چیست؟

مارجین (Margin) چیست

آنچه در این مطلب می‌خوانید

4
(4)

 مارجین در فارکس چیست؟ آشنایی با مفاهیم آن

در امور مالی، مارجین (Margin) وثیقه ای است که سرمایه گذار باید نزد بروکر یا صرافی خود سپرده گذاری کند تا ریسک اعتباری که دارنده برای بروکر یا صرافی ایجاد می کند را پوشش دهد. اگر سرمایه‌گذار برای خرید ابزارهای مالی وجه نقد از بروکر قرض بگیرد، ابزارهای مالی را برای فروش کوتاه مدت یا انعقاد قرارداد مشتقه بگیرد، می‌تواند ریسک اعتباری ایجاد کند.

مارجین (Margin) زمانی اتفاق می‌افتد که سرمایه‌گذار دارایی را با استقراض موجودی از یک بروکر خریداری کند. مارجین (Margin) به پرداخت اولیه دارایی به بروکر اشاره دارد. سرمایه گذار از سهام قابل مارجین (Margin) در حساب بروکر خود به عنوان وثیقه استفاده می کند.

مارجین یعنی وثیقه یا پولی که شما به بروکر یا صرافی میدید تا ریسک اعتباری‌ای که برای اونها ایجاد می‌شه رو پوشش بدید. وقتی شما از بروکر یا صرافی پول قرض می‌گیرید تا سهام  بخرید، برایشون ریسک اعتباری ایجاد می‌شه.

وقتی شما با مارجین (Margin) معامله می‌کنید، معمولاً برای خرید یا فروش سهام پولی رو به عنوان وثیقه به بروکر می‌دید. این وثیقه برای پوشش هزینه‌های اولیه معامله استفاده می‌شه. از طرفی، شما هم می‌تونید از سهام  که در حسابتون دارید به عنوان وثیقه استفاده کنید.

margin trading
margin trading

درک مارجین و معاملات مارجین

مارجین (Margin) به میزان حقوق صاحبان سرمایه در حساب بروکر خود اشاره دارد. « مارجین » به معنای استفاده از پول قرض گرفته شده از بروکر برای خرید سهام است.

برای انجام این کار، به جای یک حساب بروکر استاندارد، باید یک حساب مارجین (Margin) داشته باشید. حساب مارجین (Margin) یک حساب بروکر است که در آن بروکر به سرمایه گذار پول وام می دهد تا سهام بیشتری را نسبت به آنچه که در غیر این صورت می توانست با موجودی موجود در حساب خود بخرد، بخرد.

استفاده از مارجین (Margin) برای خرید سهام عملاً مانند استفاده از پول نقد جاری یا سهام موجود در حساب خود به عنوان وثیقه برای وام است. وام دارای وثیقه با نرخ بهره دوره ای است که باید پرداخت شود.

سرمایه گذار از پول قرض گرفته شده استفاده می کند و در نتیجه هم ضرر و هم سود آن بزرگتر می شود. سرمایه‌گذاری مارجین (Margin)  می‌تواند در مواردی سودمند باشد که سرمایه‌گذار پیش‌بینی می‌کند نرخ بازده سرمایه‌گذاری بالاتری نسبت به سود وام می‌پردازد.

در معاملات مارجینی، وامی که از بروکر گرفته می‌شه با اینکه همیشه با قرض دادن پول همراهه، به شما اجازه می‌ده که بیشتر سهام رو بخرید.

این وام با یک نرخ بهره‌ای همراهه که باید به بروکر پرداخت بشه. اینجوری سرمایه‌گذار می‌تونه با سرمایه‌ای که داره بیشتر سهام رو بخره و در نتیجه سود بیشتری کسب کنه.

به عنوان مثال،اگه شما ۶۰٪ مارجین اولیه رو برای حساب مارجینی‌تون داشته باشید و بخواهید ۱۰،۰۰۰ دلار سهام بخرید، باید ۶،۰۰۰ دلار رو به عنوان وثیقه بدید و بقیه‌اش رو از بروکر قرض بگیرید.

مارجین
مارجین

 مارجین تریدینگ چیست؟

معاملات مارجین (Margin) به معنای قرض گرفتن پول از یک بروکر به منظور انجام معاملات است. هنگام معامله با مارجین (Margin)، سرمایه گذاران ابتدا وجه نقد را به عنوان وثیقه برای وام سپرده گذاری می کنند و سپس بابت پولی که وام می گیرند، بهره مستمر پرداخت می کنند.

این وام قدرت خرید سرمایه گذاران را افزایش می دهد و به آنها اجازه می دهد تا حجم بیشتری از سهام را خریداری کنند. سهام خریداری شده به طور خودکار به عنوان وثیقه برای وام مارجین (Margin) عمل می کند.

در کل، معامله با مارجین (Margin) به معنای اینه که شما پولی رو که از بروکر یا صرافی قرض می‌گیرید رو برای انجام معاملات استفاده می‌کنید و به جای پرداخت کامل وجه خریداری، یک بخشی ازش رو به عنوان وثیقه به بروکر می‌دید.

فرآیند مارجین (Margin)چگونه کار می کند؟

مارجین (Margin) به معنای قرض گرفتن از یک بروکر به منظور خرید سهام است. می توانید آن را به عنوان وام از بروکر خود در نظر بگیرید. معاملات مارجین (Margin) به شما این امکان را می دهد که سهام بیشتری نسبت به حالت عادی بخرید.

برای معامله با مارجین (Margin)، به یک حساب مارجین (Margin) نیاز دارید . این با یک حساب نقدی معمولی متفاوت است ، که در آن شما با استفاده از پول موجود در حساب معامله می کنید.

با یک حساب مارجین (Margin) ، شما پول نقد را واریز می کنید که به عنوان وثیقه وام برای خرید سهام عمل می کند. می توانید از این برای وام گرفتن تا 50 درصد از قیمت خرید یک سرمایه گذاری استفاده کنید. بنابراین اگر 5000 دلار سپرده گذاری کنید، می توانید تا 10000 دلار سهام بخرید.

بروکر شما بابت این وامی که استفاده می کنید، بهره دریافت می کند، که باید آن را بازپرداخت کنید. اگر سهام خود را بفروشید، درآمد حاصل از آن ابتدا وام شما را پرداخت می کند و می توانید آنچه را که باقی مانده است نگه دارید.

سازمان تنظیم مقررات صنعت مالی (FINRA) و کمیسیون بورس و سهام (SEC) معاملات مارجین را با قوانین سختگیرانه ای در مورد میزان سپرده گذاری، میزان وام گرفتن و مقداری که باید در حساب خود نگه دارید، تنظیم می کنند.

انواع معاملات مارجین (Margin)

به عنوان یک معامله گر فارکس، درک انواع مختلف مارجین (Margin) بخش مهمی از مدیریت ریسک موثر است. مارجین فقط یک مفهوم یکسان نیست. انواع خاصی از مارجین ها وجود دارد که معامله گران باید از آنها آگاه باشند، که هر کدام هدف منحصر به فردی را در فرآیند معاملات انجام می دهند.

  • مارجین آزاد:

مارجین آزاد به مقدار پولی در یک حساب معاملاتی اشاره دارد که برای باز کردن موقعیت‌های جدید در دسترس باقی می‌ماند. این به عنوان یک بافر یا بالشتک عمل می کند و نشان دهنده وجوهی است که در حال حاضر در معاملات فعال محدود نشده اند.مارجین آزاد با کم کردن مارجین (Margin) مورد استفاده برای موقعیت های باز از کل حقوق صاحبان سهام (تراز + یا – هرگونه سود یا زیان از موقعیت های باز) محاسبه می شود.

مثال مارجین آزاد

تصور کنید که مجموعاً 10000 دلار در حساب معاملاتی خود دارید. بدون هیچ موقعیت باز، کل موجودی شما به عنوان مارجین آزاد در نظر گرفته می شود، که به شما امکان انعطاف پذیری در تصمیم گیری برای استفاده از آن را برای معاملات می دهد.

  • مارجین اولیه:

مارجین اولیه که اغلب به آن “مارجین ورودی” می گویند، نشان دهنده حداقل مقدار سرمایه مورد نیاز برای باز کردن یک موقعیت تجاری جدید است. این در اصل یک سپرده امنیتی است و تضمین می کند که معامله گران دارای وجوه کافی برای پوشش زیان های احتمالی از ابتدای تجارت خود هستند.

مثال مارجین اولیه

فرض کنید شما مشتاق معامله جفت ارز USD/CAD هستید که در حال حاضر 1.2500 قیمت دارد. اگر قصد دارید یک لات استاندارد (100000 واحد) معامله کنید و کارگزار شما 1٪ مارجین اولیه را الزامی می کند، باید 1250 دلار را به عنوان مارجین اولیه خود برای شروع معامله کنار بگذارید.

  • مارجین نگهداری:

مارجین (Margin) نگهداری حداقل مقدار پولی است که معامله گران باید در حساب معاملاتی خود نگه دارند تا موقعیت باز بماند. اگر به دلیل حرکات نامطلوب بازار، موجودی حساب به زیر این سطح کاهش یابد، یک مارجین (Margin) فراخوانی ایجاد می‌شود که از معامله‌گران می‌خواهد یا وجوه بیشتری را واریز کنند یا موقعیت‌های خود را برای برآورده کردن نیاز ببندند.

مثال مارجین نگهداری

در ادامه سناریوی USD/CAD، اگر مارجین (Margin) تعمیر و نگهداری کارگزار روی 0.5% تنظیم شده باشد، برای معامله یک لات استاندارد، باید همیشه حداقل 625 دلار در حساب خود نگه دارید. اگر رکود بازار باعث شود تعادل شما به زیر این آستانه کاهش یابد، مارجین فراخوانی آغاز خواهد شد.

با درک این انواع مختلف مارجین (Margin) ، معامله گران می توانند به طور موثر وجوه خود را مدیریت کنند، استراتژی های معاملاتی خود را بهینه کنند و از ضررهای احتمالی در بازار فارکس محافظت کنند.

اجزای معاملات مارجین (Margin)

  • حداقل مارجین

طبق قانون، بروکر شما ملزم به کسب رضایت شما برای افتتاح حساب بروکر است. حساب مارجین (Margin)ممکن است بخشی از قرارداد افتتاح حساب استاندارد شما باشد یا ممکن است یک قرارداد کاملا مجزا باشد. سرمایه گذاری اولیه حداقل 2000 دلار برای یک حساب مارجین (Margin) مورد نیاز است، اگرچه برخی از بروکر ها به مقدار بیشتری نیاز دارند. این سپرده به عنوان حداقل مارجین (Margin)  شناخته می شود.

  • مارجین اولیه

پس از افتتاح و عملیاتی شدن حساب، می توانید تا 50 درصد از قیمت خرید سهام را وام بگیرید. این قسمت از قیمت خریدی که شما واریز می کنید به عنوان مارجین (Margin) اولیه شناخته می شود.

ضروری است بدانید که مجبور نیستید تا 50 درصد مارجین (Margin) کنید. شما می توانید کمتر وام بگیرید، مثلاً 10٪ یا 25٪. توجه داشته باشید که برخی ازبروکر ها از شما می خواهند بیش از 50 درصد قیمت خرید را واریز کنید.

شما می توانید وام خود را تا زمانی که بخواهید حفظ کنید، مشروط بر اینکه به تعهدات خود مانند پرداخت به موقع سود وجوه قرض شده عمل کنید.

هنگامی که سهام را در یک حساب مارجین (Margin) می فروشید، درآمد حاصل از بازپرداخت وام به بروکر شما می رسد تا زمانی که به طور کامل پرداخت شود.

تفاوت بین مارجین (margin) و اهرم (Leverage)

در معاملات فارکس، دو مفهوم مهم هستند: “اهرم” و “مارجین”.

margintrading
margintrading

اهرم (Leverage)

به سادگی، اهرم به شما اجازه می‌دهد با استفاده از مقدار کمی پول، موقعیت‌های بزرگتری را کنترل کنید. برای مثال، اگر نسبت اهرمی شما ۱۰۰:۱ باشد، به ازای هر دلار پولی که دارید، می‌توانید موقعیتی به ارزش ۱۰۰ دلار باز کنید. اما باید به خاطر داشته باشید که این اهرم می‌تواند سود و زیان شما را بیشتر کند و ریسک‌های بیشتری را به همراه داشته باشد.

مارجین (margin)

در مقابل، مارجین (Margin) مقدار پول واقعی است که برای باز کردن یک موقعیت اهرمی نیاز دارید. به عبارت دیگر، این مبلغ از پول به عنوان یک نوع تضمین به کارگزار می‌رود تا او مطمئن شود که شما می‌توانید مسئولیت‌های احتمالی خود را پوشش دهید.

به طور کلی، هر دو مفهوم اهرم و مارجین ابزارهای مهمی در معاملات فارکس هستند، اما باید با دقت و با شناخت کامل از این ابزارها استفاده کرد تا احتمال خطرات مرتبط با آنها کاهش یابد.

نحوه محاسبه مارجین (margin)

برای محاسبه مارجین در معاملات فارکس می‌توانید از فرمول زیر استفاده کنید:

what-is-margin-in-forex
what-is-margin-in-forex

مثال محاسبه مارجین (Margin)

اگر می‌خواهید موقعیتی به ارزش 100000 دلار معامله کنید و کارگزار شما نیاز به مارجین 2 درصدی دارد، مارجین مورد نیاز 2 درصد از 100000 دلار است که معادل 2000 دلار است. این مبلغی است که برای باز کردن آن موقعیت باید واریز کنید.

                        مارجین=اندازه کل موقعیت×مارجین مورد نیاز

با استفاده از مثالی که ارائه دادید، اگر شما 100،000 دلار را با نیاز به مارجین 2٪ معامله کنید، مارجین به صورت زیر خواهد بود:

                       مارجین=100,000 دلار×0.02=2,000 دلار

پس مارجین مورد نیاز برای این معامله 2,000 دلار است.

 کال مارجین چیست؟

<yoastmark class=

Call margin یک اعلان است که به شما امکان می دهد بدانید که باید پول بیشتری را در حساب معاملاتی خود واریز کنید یا موقعیت های بازنده را ببندید تا مارجین (Margin) بیشتری آزاد کنید.

این به عنوان درصد ثابتی است که توسط بروکر شما تعیین می شود و در مشخصات حساب تجاری شما قابل مشاهده است. وقتی بازار برخلاف موقعیت های باز شما حرکت می کند، سطح مارجین (Margin) شما کاهش می یابد.

هنگامی که مارجین (Margin) به درصد Margin Call کاهش یافت، باید انتظار داشته باشید که یک هشدار Margin Call در ترمینال خود دریافت کنید. به عبارت دیگر، Margin Calls به معامله گران هشدار می دهد که سطح Stop Out نزدیک است.

Margin نگهداری و Margin Call

همچنین محدودیتی به نام مارجین (Margin) نگهداری وجود دارد که حداقل موجودی حسابی است که باید قبل از اینکه بروکر شما را مجبور به سپرده گذاری بیشتر یا فروش سهام برای پرداخت وام خود کند، حفظ کنید.

هنگامی که این اتفاق می افتد، به عنوان فراخوان مارجین (Margin) شناخته می شود . مارجین (Margin) فراخوان عملاً درخواستی است از طرف بروکر شما، برای اضافه کردن پول به حساب خود یا بستن موقعیت ها برای بازگرداندن حساب خود به سطح مورد نیاز.

اگر مارجین (Margin) فراخوان را برآورده نکنید، بروکر شما می‌تواند هر موقعیت باز را ببندد تا حساب را به حداقل مقدار بازگرداند. بروکر شما می‌تواند این کار را بدون تأیید شما انجام دهد و می‌تواند انتخاب کند که کدام موقعیت (موقعیت) را تصفیه کند.

علاوه بر این، بروکر شما می تواند برای معامله(ها) از شما کمیسیون بگیرد. شما مسئول هر گونه زیان متحمل شده در طول این فرآیند هستید، و بروکر شما ممکن است به اندازه ای سهام یا قرارداد را نقد کند که بیش از حد نیاز اولیه باشد.

فول مارجین (Full margin)

full margin
full margin

وقتی یک تریدر تمام پولی که توی حسابش دارد را برای معامله استفاده می‌کند، به اون “فول مارجین(Margin)  ” یا “مارجین کامل” می‌گویند. این به این معنیه که تمام پولش رو برای خرید یا نگه‌داشتن سهام یا موقعیت‌های دیگر در بازار استفاده می‌کند.

وقتی فول مارجین (Margin) رخ می‌دهد، تریدر دیگر پولی اضافی برای خرید سهام جدید یا نگه‌داشتن سهام قبلی ندارد. این ممکن هست به مشکلاتی برای اون تریدر بی‌فهم منتهی بشود.

مثلاً می‌تواند به مارجین کال برخورد کند، که به معنای بسته شدن خودکار موقعیت‌های معاملاتی ست تا از ادامه‌ی خسارات جلوگیری شود.

برای اینکه از وقوع فول مارجین (Margin) و مشکلاتی مثل مارجین کال جلوگیری کنیم، باید به دقت مارجین مورد نیاز برای هر معامله رو محاسبه کنیم و از حسابمون مراقبت کنیم.

فیوچرز چیست؟

فیوچرز یا معاملات آتی، قراردادهایی هستند که در آنها دو طرف برای خرید و فروش یک دارایی در تاریخی در آینده و با یک قیمت مشخص به توافق می‌رسند. این قراردادها به شما اجازه می‌دهند که در آینده برای خرید یا فروش یک دارایی، مثلاً ارزهای خارجی یا رمزارزها، با قیمتی که از قبل تعیین شده، توافق کنید و این کار را انجام دهید.

 تفاوت مارجین و فیوچرز چیست؟

تفاوت اصلی بین مارجین و فیوچرز این است که در مارجین (Margin)، شما مستقیماً ارزهایی را که می‌خواهید خرید یا بفروشید، دریافت و تحویل می‌دهید. اما در فیوچرز، معامله به صورت قراردادی صورت می‌گیرد و تحویل و دریافت ارزها یا دارایی‌ها مستقیماً نیست؛ بلکه این معامله در تاریخی در آینده انجام می‌شود.

در معاملات مارجین (Margin) ، شما از اعتبار کارگزار استفاده می‌کنید تا با استفاده از اهرم، معاملات خرید و فروش دارایی‌های مالی را انجام دهید. اما در معاملات فیوچرز، این امکان وجود دارد که معاملات با اهرم‌های بزرگتر انجام شود.

به طور خلاصه، مارجین (Margin) و فیوچرز هر دو معاملات مالی هستند. اما تفاوت اصلی آنها در نحوه انجام معامله، نوع دارایی‌های معامله شده و میزان اهرم است.

 مزایا و معایب معاملات مارجین چیست؟

 <yoastmark class=

مزایای مارجین (Margin) :

  1. اهرم مالی: استفاده از مارجین (Margin) می‌تواند منجر به کسب سود بیشتری شود، زیرا شما با استفاده از وام‌های مالیاتی قابل استفاده، می‌توانید مقدار بیشتری از سرمایه‌تان را برای خرید سهام استفاده کنید و در نتیجه سود بیشتری را بدست آورید.
  2. افزایش قدرت خرید: مارجین (Margin) به شما امکان می‌دهد تا با استفاده از وام، مقدار بیشتری از سهام را خریداری کنید و بنابراین قدرت خرید شما افزایش می‌یابد.
  3. انعطاف بیشتر: استفاده از مارجین (Margin) به شما انعطاف بیشتری نسبت به انواع دیگر وام‌ها می‌دهد، زیرا شما می‌توانید وام را برای هر نوع سرمایه‌گذاری موردنیاز خود استفاده کنید.

معایب مارجین (Margin):

  1. ریسک اهرم معاملاتی: استفاده از مارجین (Margin) می‌تواند منجر به زیان بیشتری شود، زیرا هر افزایش یا کاهش در قیمت سهم می‌تواند اثراتی بیشتری روی سرمایه‌گذاری شما داشته باشد.
  2. کارمزد و هزینه‌های بهره: برای استفاده از مارجین (Margin)، شما باید کارمزد حساب و هزینه‌های بهره را پرداخت کنید که ممکن است هزینه‌های اضافی برای شما به همراه داشته باشد.
  3. خطر مارجین فراخوانی: اگر سرمایه‌گذاری‌های شما در حساب مارجینی کاهش یابد و به میزان معینی از وام‌ها برسد، ممکن است شما مجبور شوید سرمایه بیشتری را واریز کنید یا بخشی از سرمایه‌گذاری‌هایتان را فروش کنید.
  4. انحلال اجباری: در صورتی که مارجین (Margin) فراخوانی رخ دهد و شما قادر به تأمین مقدار کافی پول برای پوشش وام نباشید، بروکر ممکن است سهام‌های شما را به صورت اجباری بفروشد که ممکن است با زیان همراه باشد.

ملاحظات خاص در مارجین (Margin)

استفاده از مارجین (Margin) یعنی استقراض پول برای معامله، که همیشه هزینه‌ای به همراه داره، و سهامی که در حسابتون قابل مارجین (Margin) هستند وثیقه‌ی شما هستند.

این هزینه‌ی اولیه به شکل بهره‌ای پرداخت می‌شه که باید برای وامتون پرداخت کنید. این هزینه‌های بهره به حسابتون اضافه می‌شه مگر اینکه تصمیم به پرداختش نداشته باشید.

با گذشت زمان، مقدار بدهی‌تون افزایش پیدا می‌کنه چون هزینه‌های بهره‌ای که باید پرداخت کنید افزایش می‌یابد. همچنین با افزایش بدهی، هزینه‌های بهره‌ای نیز افزایش پیدا می‌کند و غیره.

بنابراین، معمولاً مارجین (Margin)برای سرمایه‌گذاری‌های کوتاه مدت استفاده می‌شود.

هرچه سرمایه‌گذاری‌ رو بیشتر نگه دارید، بهره‌ای بیشتر برای پرداختن به یک سرمایه‌ لزوم دارید.

اگر سرمایه‌گذاری‌تون رو برای مدت طولانی در مارجین (Margin)  نگه دارید، احتمالاً سود بیشتری کسب خواهید کرد.همه‌ی سهام قابل مارجین نیستند. هیئت فدرال رزرو مشخص می‌کند که کدام سهام قابل مارجین (Margin) هستند.

خطرات معامله در مارجین (Margin)

خطر مارجین
خطر مارجین

هنگامی که یک سرمایه‌گذار از مارجین (Margin) استفاده می‌کند، او در معرض خطر از دست دادن پول بیشتری نسبت به مقداری که به حساب مارجین (Margin) واریز کرده است، قرار می‌گیرد.

این اتفاق ممکن است زمانی رخ دهد که ارزش سهام نگهداری شده کاهش یابد و سرمایه‌گذار را مجبور به تأمین وجوه اضافی یا فروش اجباری سهام کند.

به عبارت دیگر، وقتی که ارزش موقعیت سرمایه‌گذاری کاهش می‌یابد.  احتمال اینکه مقدار مارجین (Margin) مورد نیاز برای حفظ موقعیت اهرمی توسط کارگزار فراهم نشود، وجود دارد.

در این صورت، سرمایه‌گذار ممکن است مجبور باشد وجوه اضافی را به حساب مارجین(Margin)  واریز کند تا موقعیت خود را حفظ کند، یا در مواجهه با عدم توانایی تأمین مارجین (Margin)، مجبور به فروش اجباری سهام شود.

به همین دلیل، استفاده از مارجین (Margin) در معاملات مالی با ریسک‌هایی همراه است و سرمایه‌گذاران باید این ریسک‌ها را به طور کامل در نظر بگیرند و با دقت اقدام به معامله کنند.

نتیجه گیری کلی درباره مارجین (Margin)

مارجین (Margin) تریدینگ ابزاری است که به کاربران کمک می‌کند سود معاملاتشان را افزایش دهند. اما اگر ازش به درستی استفاده نشود، ممکنه خسارت زیادی ببینند. برای مثال، اگر با اهرم زیادی معامله کنند، ریسکشون بیشتر می‌شود.

با این حال، اگر قواعدی مثل استاپ لاس رو رعایت کنندو مدیریت ریسک رو درست انجام بدهند، می‌تونند از خطرات مثل مارجین(Margin) کال جلوگیری کنند.

به علاوه، اگر تمرین‌های لازم رو توی حساب دمو انجام بدهند، می‌توانند بدون ریسک ورود به بازارهای بزرگ‌تری مثل فارکس و ارزهای دیجیتال رو تجربه کنند و با موفقیت به سود برسند.

ربات هوش مصنوعی طلای چرتکه

بعد از یکسال، با کمک ChatGPT موفق به ساخت آن شدیم!

این مقاله چقدر برایتان مفید بود؟

میانگین امتیاز 4 / 5. تعداد آرا: 4

مقالات مرتبط:

تفاوت قیمت جفت ارزها در بروکرهای مختلف

ثروتمندترین افراد ایران

آموزش و دانلود گلوری اکسپرت مدیریت سرمایه

مدیریت سرمایه در فارکس

مقایسه پراپی و سرمایه گذار برتر

دوره هوش مالی

دوره آموزشی هوش مالی با تدریس محمدحسین همتی
لورم ایپسوم متن ساختگی با تولید سادگی نامفهوم از صنعت چاپ و با استفاده از طراحان گرافیک است
ثبت نام

سوالات و انتقاد های خودتون رو ارسال کنید تا با دانش هم دیگه، ابهامات این مقاله رو تکمیل کنیم.

دیدگاهتان را بنویسید

نشانی ایمیل شما منتشر نخواهد شد. بخش‌های موردنیاز علامت‌گذاری شده‌اند *