چه مقدار پول در ترید فارکس ریسک کنیم؟
معمولا تریدرهای تازه‌کار وقتی متوجه این موضوع می‌شوند که برای سود کردن در طولانی مدت، مدیریت ریسک به اندازه انجام تریدهای خوب مهم و حیاتی است متعجب می‌شوند. سایز معامله یا پوزیشن سایز، ریسک و مدیریت سرمایه به انداره داشتن استراتژی ورود به معاملات و استراتژی خروج از معاملات اساسی و مهم هستند. و باید به طور کامل به عنوان یک اصل اساسی مورد اهمیت قرار بگیرند.
شما نیازی به انتخاب معاملات خیلی تخصصی برای کسب پول زیاد ندارید، تنها باید به طور مداوم کار درست را انجام دهید و به جادوی مدیریت سزمایه اجازه دهید تدریجاً شما زا به نقطه ایده آل یرساند. برای رسبدن به این نقطه قبل ار هر چیز باید به سوال اصلی پاسخ داد:
چقدر پول باید در حساب تریدینگ خود داشته باشم؟
شما یک حساب با کمک یک بروکر ساخته‌اید و آماده شروع ترید هستید. تنها کافی است مقداری پول به حساب خود واریز کنید. جه مقدار پول قصد دارید واریز کنید؟
باید با خودتان صادق باشید. و در نظر بگیرید چه مقدار سرمایه در دسترس دارید که می‌توانید در فارکس داشنه باشید و روی آن سرمایه گذازی کنید.این مقدار نباید شامل دارایی‌هایی مانند خانه یا ماشین، یا حتی حقوق بازنشستگی شما باشد.
سوال صحیح این است: چه مقدار پول نقد بدون بدهی در دستتان دارید و می‌توانید از آن برای تلاش در جهت افزایش سود استفاده کنید؟ وقتی این مبلغ را دارید، باید در نظر داشته باشید که بین 10% تا 15% از آن را در چیزی پرریسک مانند معاملات فارکس قرار دهید. ممکن است فکر کنید این مقدار کوچکی است، اما واقعاً چنین نیست. چرا؟ در ادامه توضیح خواهیم داد.
مدیریت ریسک با مثال
تصور کنید دو تریدر داریم، تریدر آ و تریدر ب. هر دوی آنها 10,000 دلار نقد دارند، که این تمام پولی است که هر یک از آنها می‌توانند برای سرمایه‌گذاری در فارکس به دست آورند. پس از باز کردن حساب‌هایشان، تربدر آ تمام مبلغ 10,000 دلار خود را سرمایه‌گذاری می‌کند، در حالی که معامله‌گر ب 10٪ از همان مبلغ، 1,000 دلار، را سرمایه‌گذاری می‌کند، در حالی که مابقی 9,000 دلار از آن در اوراق قرضی تضمین شده توسط دولت ایالات متحده سرمایه‌گذاری شده و به نرخ بهره‌ای کم بازدهی داده می‌شود. زاویه دید این دو تریدر را تصور کنید، تریدر آ در موضع ضعف خواهد بود زیرا حساب او تمام پولی است که دارد، بنابراین احتمالاً ضررها برای او دردناک خواهند بود.
حتی در این شرایط، سرمایه‌اش ممکن است بیش از یک سال نگه داشته شود تا او بتواند از هر گونه بیمه‌ای بهره‌مند شود. به دلیل ترس‌هایش، با این حال، می‌داند که حداکثر ریسک در هر معامله برای استراتژی تریدینگ خود باید 2٪ از معامله حساب سهام او باشد (روش محاسبه این مقدار را بعداً توضیح خواهم داد)، اما تصمیم می‌گیرد کمتر از این مقدار ریسک کند.و تنها یک دهم از مجموع مبلغ را به خطر بیاندازد، بنابراین تنها 0.2٪ از سرمایه‌اش را در هر معامله به خطر می‌اندازد.
تریدر ب احساس آرامش بیشتری نسبت به تریدر آ دارد. او 9,000 دلار از سرمایه خود را در اوراق قرضی تضمین شده توسط دولت ایالات متحده سرمایه‌گذاری کرده و 1,000 دلار دیگر را در حساب بروکر جدید خود دارد.حتی اگر او کل حساب خود را از دست دهد، در نهایت فقط 10٪ از سرمایه‌گذاری خود را از دست داده است که ممکن است مرگبار نباشد و قابل بازیابی باشد. تربدر ب از لحاظ روانی نسبت به تریدر آ برای ریسک آماده‌تر است .او محاسبه کرده است که ریسک ایده‌آل برای تریدهایش 2 درصد کل سرمایه‌اش باشد. هر دوی آنها با ریسک کردن مقدار مشابهی برای هر تراکنش نقدی یعنی 20 دلار، شروع خواهند کرد.
تریدر ب با حساب کمتر از 1,000 دلار و 9,000 دلار از اوراق خزانه آمریکا، در نهایت سود کلی به مقدار 811 دلار دارد، که 117 دلار از آن به عنوان بهره دریافتی در پایان سال بر روی اوراق خزانه آمریکا است. تریدر آ با بزرگترین حساب به مبلغ 10,000 دلار، در نهایت سود کلی به مقدار 627 دلار دارد. اگرچه ابتدا با ریسک مشابه شروع می‌کنند، اگر سرمایه ریسک را بین یک سرمایه ثابت بسیار محافظه‌کارانه و یک سرمایه سرمایه‌گذاری بیشتر ریسکی تنوع دهند، این موضوع به تربدر ب سود قابل توجهی میدهد و او را از نظر ذهنی برای بازی با ریسک به شدت آماده می‌کند، همانطور که باید باشد.
چقدر پول در فارکس ریسک کنم؟
پاسح این سوال سخت نیست.اگر شما متوسط یا مزیت متوسط که به طور قابل اندازه‌گیری در هر معامله انتظار دارید را بدانید و تنها علاقه‌مند به بیشینه‌سازی مزیت کل در دوران طولانی‌مدت خود باشید: از یک سیستم مدیریت پول متغیر مثبت (با تأکید بر فرمول کلی که در پاراگراف بعدی به تفصیل بیان خواهد شد) استفاده کنید. یک سیستم متغیر مثبت، خطر دارد که در هر معامله مقدار درصد مشابهی از ارزش حساب شما را دارد، همانند مثال‌های بالا که تاجران A و B از 0.2٪ و 2٪ استفاده می‌کنند.
تدبیر مالی با نسبت مقدار ثابت دارای دو مزیت اساسی نسبت به راه‌های دیگر دارد. اولاً، در دوره‌های تلف شدن کمترین ریسک را دارید و در دوره‌های برنده‌شدن بیشترین ریسک را می‌پذیرید، زمانی که تأثیر ترکیب واقعاً به ایجاد حساب کمک می‌کند. ثانیاً، تقریباً غیرممکن است کل حساب خود را از دست دهید، زیرا همیشه X٪ از موجودی باقی‌مانده را به خطر می‌اندازید و هیچوقت همه چیز را نه.
سوال آخر این است که چگونه اندازه نسبت ریسک محاسبه می‌شود؟ کریتریون کلی یک فرمول است که برای نمایش حداکثر مقداری که می‌توان در یک معامله ریسک کرد و بهره‌وری درازمدت را بیشینه کرد، توسعه داده شده است. اگر احتمال تقریبی هر ترید را برای خودتان بدانید، می‌توانید به راحتی میزان بهینه را با استفاده از یک ماشین حساب محاسبه کنید. در بهترین استراتژی‌های فارکس، معمولاً مقداری که توسط فرمول کلی پیشنهاد می‌شود بین 2٪ تا 4٪ از موجودی حساب سرمایه‌گذاری است.
یک هشدار: استفاده از مقدار کلی پیشنهادی توسط کلی ممکن است منجر به ضررهای بزرگ پس از از دست دادن معاملات شود. برخی از معامله‌گران با تجربه، مانند اد تورپ، پیشنهاد داده‌اند که از نصف مقدار پیشنهادی توسط ماشین حساب استفاده شود. این اقدام باعث تولید 75٪ از بهره‌وری درازمدت می‌شود، اما تنها 50٪ از کاهش تولید شده توسط معیار کلی کامل را ایجاد می‌کند.
مدیریت پول: قسمتی از گنجینه مقدس
دلیل اصلی‌ای که معامله‌گران هنوز با شکست مواجه می‌شوند، حتی زمانی که روند را دنبال می‌کنند و بیشتر ورود و خروج‌هایشان درست است، این است که آنها از تکنیک‌های مدیریت پول و ریسک که در این مقاله به عنوان بخشی از یک برنامه تجارت جهانی تعیین شده است، پیروی نمی‌کنند.امروز نتیجه معامله خود را فراموش کنید و نگران نتایج کلی معاملات بعدی باشید.
اگر توانایی داشته باشید که تنها 20٪ از میانگین ریسک خود در هر معامله سود کسب کنید، که با استفاده از یک استراتژی پیگیری روند و شکست ولاتیلیته ممکن است قابل اجرا باشد، کاملاً ممکن است در عرض چند سال تعدادی صد دلار را به یک میلیون تبدیل کنید.
