سرمایه گذاری در طلا از بهترین راه های سرمایه گذاری می باشد که با خرید طلا در بورس نیز امکان پذیر است. اگر می خواهید خرید طلا در بورس یا جزییات بازار طلا را بدانید این مقاله را تا آخر بخوانید.
اگر اطلاعات کافی برای سرمایه گذاری در بورس ندارید صندوق های سرمایه گذاری و یا سرمایه گذاری به روش های مختلف در طلا می توانند به شما کمک کنند تا ارزش پول خود را حفظ کنید.
فرقی نمی کند پولتان را کجا سرمایه گذاری می کنید حتما این نکته را به یاد داشته باشید که هرجایی سرمایه گذاری می کنید به هیچ وجه نباید ضرر کنید. به عنوان نکته دوم حتما هدف سرمایه گذاری را مشخص کنید منظورمان از هدف سرمایه گذاری این است که مشخص کنید می خواهید کوتاه مدتی، میان مدتی و یا بلند مدتی سرمایه گذاری کنید.
و نکته سوم سرمایه گذاری این است که از خودتان شناخت داشته باشید و بدانید به چه میزان ریسک پذیر هستید.
به عنوان نکته به یاد داشته باشید در کشوری مانند ایران که ثبات اقتصادی ندارد و بازار ارز معمولا پرتلاطم است مردم برای سرمایه گذاری به سراغ خرید طلا می روند تا ارزش سرمایه خود را حفظ کنند و همچنین ثبات طلا بیشتر ارز است.
مزایای سرمایه گذاری در طلا:
- قدرت نقدشوندگی در طلا زیاد است به این معنی که طلا به راحتی به پول تبدیل می شود.
- این امکان وجود دارد که با توجه به سرمایه مان به هر میزان خریداری کنیم.
- محدودیت زمانی برای خرید و فروش نیست.
- این بازار ریسک پایین و ضرر پایینی دارد.
در تصویر زیر نمودار بازدهی سرمایه گذاری در بازار طلا در مقایسه با دیگر بازارهای سرمایه گذاری مشاهده می کنید.
در ادامه روش هایی که می توانید در بازار طلا سرمایه گذاری کنید و همینطور معایب و مزایای هر کدام گفته شده است.
روش های سرمایه گذاری در طلا:
طلای آب شده:
طلای آب شده صرف نگهداری راحت تر مورد استقبال قرار میگیرد، همچنین به هنگام فروش اجرت ساخت از آن کم نمی شود.
صندوق سرمایه گذاری طلا:
امکان خرید طلا در بورس هم وجود دارد در زیر برخی از مزایای این صندوق ها گفته شده است.
1.خرید فیزیکی نیست و دیگر لازم نیست نگران سرقت طلای خریداری شده باشید.
2.این صندوق ها توسط سبدگردان حرفه ای که ریسک سرمایه گذاری را پایین می آورد، اداره می شوند.
3.اکثر این صندوق ها 70 درصد سرمایه را روی طلا و بقیه را به عنوان درآمد ثابت سرمایه گذاری می کنند.
مزیت سرمایه گذاری در صندوق طلا نسبت به سکه فیزیکی:
- امکان سرقت و تقلب در سکه فیزیکی وجود دارد.
- از سکه فیزیکی مزد ساخت کم می شود.
- برای خرید یک سکه باید حداقل چند میلیون داشته باشید اما صندوق رو با هر سرمایه ای می توانید خریداری کنید.
- و توجه داشته باشید که نقدشوندگی صندوق از سکه ی فیزیکی کمتر است.
یکی از روش های شناخته شده برای سرمایه گذاری در طلا خرید سکه می باشد در ادامه شما را با روش های جدید خرید و فروش سکه آشنا می کنیم.
عوامل مؤثر بر نوسان قیمت سکه:
- قیمت طلای جهانی
- قیمت دلار جهانی
- قیمت دلار داخلی
- وضعیت سیاسی منطقه
- عرضه و تقاضا
- قیمت نفت داخلی
- تحریم‌های اقتصادی
- نرخ بهره بانکی
- تورم
اصول سرمایه‌گذاری در بازار سکه:
- با ریسک‌ها و راه‌های از بین بردن آن‌ها آشنا باشید.
- نحوه قیمت‌گذاری سکه را بر اساس قیمت طلای جهانی را بدانید.
- سکه‌های رایج در ایران را بشناسید.
- برای سرمایه گذاری در سکه به‌صورت پله‌ای وارد شوید.
- به دید بلندمدت وارد این بازار شوید.
ریسک در بازار سرمایه گذاری سکه:
- تأثیرپذیری زیاد قیمت سکه از جو روانی عموم
- خطرات مربوط به سرقت رفتن این کالا
- سیاست های دولتی
مزایای بازار سکه:
１- نقد شوندگی بسیار خوب ۲- بازدهی فوق‌العاده ۳- امکان خریدوفروش تلفنی
معایب بازار سکه:
1-ریسک بسیار بالا در کوتاه‌مدت ۲- شرایط نگهداری ۳- تأثیرپذیری بالا از اخبار
چه سکه ای بخریم؟
- سکه امامی آخرین ورژن ضرب شده بیشترین تقاضا را در بازار دارد.
- ربع سکه به دلیل قیمت‌های پایین‌تر همیشه با تقاضای بیشتری روبرو است.
- نوسان قیمت سکه تمام بهار از بقیه بیشتر است.
- سال ضرب سکه نیز در قیمت آن تأثیرگذار می‌باشد.
- حباب سکه نسبت به ربع سکه و نیم سکه خیلی بالاتر است.
- در شرایط معمولی بازار هم ممکن است قیمت ربع سکه به دلیل تقاضای زیاد دارای حباب باشد.
- از این نظر خرید ربع سکه بایستی با احتیاط بیشتری صورت پذیرد.
در تصویر زیر بادهی انواع سکه در سال های مختلف را مشاهده می کنید.
در تصویر زیر نیز مقایسه رشد قیمت در چند سال اخیر و رشد سکه می توانید ببینید.
سکه یک روزه:
هدف از راه اندازی این ابزار، شفافیت و کشف قیمت رسمی سکه و همچنین تنوع بخشی به سبد ابزارهای مالی بوده است.
معاملات سکه یک روزه در قالب گواهی سپرده کالایی در بورس کالا هم اتفاق می افتد.
4 نوع سکه داریم:
- سکه ۰۰۱۲ پ ۰۱ (سکه تمام بهارتحویلی ۱ روزه رفاه)
- سکه ۹۸۱۲ پ ۰۳ (سکه تمام بهار تحویل ۱ روزه سامان)
- سکه ۹۹۱۲ پ ۰۴ (سکه تمام بهار تحویل ۱ روزه صادرات)
- سکه ۰۰۱۱ پ ۰۲ (سکه تمام بهار تحویلی ۱ روزه ملت)
خرید این سکه ها هم مانند سهام است هم می توانید حضوری خرید کنید و هم می توانید از طریق کارگزاری خرید انجام دهید.
زمان معاملات سکه ی یک روزه:
- مرحله پیش گشایش: از ساعت ۱۲:۳۰ تا ساعت ۱۳
- گشایش: رأس ساعت ۱۳
- مرحله حراج پیوسته: از ساعت ۱۳ الی ۱۵:۳۰
افرادی که سکه فیزیکی دارد هم میتواند با مراجعه به بانک و پس از آنکه اعتبار سنجی سکه ها انجام شد، با قبضی که از بانک دریافت می کند هم به صورت آنلاین و هم از طریق مراجعه حضوری به کارگزاری اقدام به فروش کند.
ویژگی سکه مورد تائید انبار:
- نوع: سکه تمام بهار آزادی
- سال ضرب: ۱۳۸۶
- عیار: ۹۰۰ در هزار
- وزن: ۸٫۱۳۳ گرم
هزینه‌های معاملاتی:
- هزینه ارزیابی و کارشناسی هر سکه: ۵۰۰۰ ریال (در زمان تحویل دریافت می‌شود)
- هزینه انبارداری هر سکه: روزانه ۵۰ ریال
- کارمزد معاملات: ۰٫۰۰۱۲۵ ارزش معامله
مزیت این گواهی ها:
- معاملات گواهی سپرده از مالیات معاف است.
- امکان معاملات راحت‌تر و مطمئن‌تر و امن‌تر
- کاهش ریسک و هزینه‌های نگهداری سکه در منازل، مغازه‌ها و …
- کارمزد بسیار پایین معاملات نسبت به صرافی‌ها
- کشف نرخ عادلانه در بورس توسط مکانیسم عرضه و تقاضا
- گواهی قابلیت آن را دارد تا به پشتوانه آن بتوان از بانک یا مؤسسات مالی، تسهیلات اخذ کرد.
- انتقال بخشی از سفته‌بازی بازار سکه از معاملات نقدی به گواهی سپرده
تفاوت معاملات گواهی سپرده با سهام عادی:
- برای خرید گواهی سپرده به جای حجم سفارش مدنظر، باید حاصل‌ضرب آن را در عدد ۱۰ وارد کرد. به‌عنوان‌مثال برای خرید ۱ گواهی سپرده باید عدد ۱۰ در بخش حجم سفارش ثبت گردد. همچنین قیمت واحد درج‌شده در سفارش برابر است باقیمت مجاز سکه (طبق تابلوی عرضه و تقاضا) تقسیم‌بر عدد ۱۰.
- در بازه زمانی ۱۳ الی ۱۵: ۳۰ روزهای کاری بورس اوراق بهادار (شنبه تا چهارشنبه) انجام می‌شود.
- دامنه نوسان گواهی سپرده سکه طلا ۱۰±% است.
- پس از فروش اوراق گواهی سپرده، یک روز کاری بعد، می‌توان پول حاصل از فروش را برداشت کرد.
- معاملات سهام در زمان فروش ۰٫۵% کارمزد در بردارد ولی معاملات گواهی سپرده فاقد مالیات است.
بهترین زمان سرمایه گذاری در بازار طلا:
- در نزدیکی ایامی مانند عید سال نو، عیدهای مذهبی، کریسمس و مراسم‌هایی از این دست و دوره‌هایی که عروسی‌ها در آن رواج دارد، زمان مناسبی برای ورود به بازار سکه نخواهد بود. زیرا در این بازها تقاضا برای این کالا افزایش یافته و درنتیجه قیمت‌ها می‌توانند در بالاترین حد خود باشند.
- با گذشت چند روز از آخرین روزهای تعطیلات قیمت در بازار سکه میتواند دارای تعادل نسبی برای ورود باشد.
- شما می‌توانید از طریق سایت‌های معتبر قیمت طلای جهانی را رصد نموده و با تحلیل قیمت آن در زمانی‌هایی که در روندهای نزولی روزانه به حمایت‌های پیش رو نزدیک می‌شود اقدام به سرمایه گذاری در سکه نمایید.
- تحلیل قیمت ارز داخلی نیز بایستی به‌صورت دقیق انجام پذیرد.
بررسی آمار‌ها و داده‌های مربوط به قیمت طلا در طی 40 سال گذشته، نشان می‌دهد که قیمت طلا معمولا در بازه‌های زمانی مشخص رفتارهای ثابتی را از خود نشان می‌دهد.
همان‌طور که می‌بینید، به‌طور میانگین، طلا در طول ماه‌های اول سال (میلادی؛ یعنی حدود اواخر آذر تا اواخر بهمن) رشد قیمت ناگهانی را تجربه کرده و پس‌ازآن در فصل‌های بهار و تابستان ثبات در قیمت‌های پایین را تجربه می‌کند.
همچنین نمودار نشان می‌دهد که قیمت طلا هیچ‌گاه به کمترین قیمت سال قبل خود نمی‌رسد. بدون شک پایین‌ترین قیمت سال در ژانویه (آذر-دی) است، ولی باید درنظر داشته باشید که آن رقم، پایین‌ترین قیمت سال جاری است نه سال قبلی. درنتیجه سرمایه‌گذاران بهترین قیمت‌ها را در ابتدای سال یا سال قبل میلادی تجربه می‌کنند.
داده‌های تاریخی نشان می‌دهند که قیمت طلا در مارس هرسال (بهمن-اسفند) به کمترین حد خود رسیده و تا پایان جولای(مرداد- شهریور) نیز حتی باوجود رشد، در قیمت‌های پایین تغییر می‌کند.
1 دیدگاه دربارهٔ «سرمایه گذاری در طلا(+خرید طلا در بورس)»
مقاله جالبی بود لطفا نحوه ورود به بازار طلا را هم در مقاله دیگری توضیح دهید