آمارکتس یا ایکس چیف؟ مقایسه صادقانه دو بروکر برای ایرانیها

انتخاب بین آمارکتس (AMarkets) و ایکس چیف (XChief) به عواملی مانند رگولاتوری، نوع حساب‌ها، اسپرد، کمیسیون، روش‌های واریز و برداشت، کیفیت پشتیبانی و روش معاملاتی شما بستگی دارد. هر دو بروکر در میان کاربران ایرانی شناخته شده هستند، اما تفاوت‌هایی در میزان اعتبار، ساختار حساب‌ها و امکانات معاملاتی دارند.

در این بررسی، آمارکتس و ایکس چیف را از نظر مهم‌ترین معیارهای مورد نیاز تریدرهای ایرانی به‌صورت بی‌طرفانه مقایسه می‌کنیم.

مقایسه بروکر آمارکتس و ایکس چیف در یک نگاه

ابتدا در جدول زیر نگاهی کوتاه به تفاوت دو تا از بروکرهای فارکس برای ایرانیان به نام‌های بروکر آمارکتس و ایکس چیف داریم و سپس در ادامه به جزئیات بیشتر می‌پردازیم.

مقایسه بروکر آمارکتس و ایکس چیف از نظر اعتبار و رگولاتوری

آمارکتس و ایکس چیف هر دو خدمات اصلی خود را تحت مجوز MISA ارائه می‌کنند؛ بنابراین حساب کاربران ایرانی زیر ساختار نظارتی آفشور قرار دارد و این مجوزها هم‌سطح رگولاتورهای معتبری مانند FCA یا ASIC نیستند.

آمارکتس علاوه بر سابقه بیشتر، عضو Financial Commission است که برای رسیدگی به اختلافات و برخی شکایت‌های واجد شرایط، صندوق جبران خسارت دارد. در ایکس چیف نیز شرکت دارای مجوز FSCA آفریقای جنوبی نقش واسطه دارد و حساب اصلی مشتریان زیر شرکت دارای مجوز MISA افتتاح می‌شود.

در مجموع، آمارکتس از نظر سابقه و سازوکار حل اختلاف برتری نسبی دارد؛ اما ساختار اصلی نظارتی هر دو بروکر برای کاربران ایرانی همچنان آفشور است.

بررسی رابط کاربری و افتتاح حساب آمارکتس و ایکس چیف

رابط کاربری وب‌سایت آمارکتس به‌گونه‌ای طراحی شده که برای کاربران تازه‌کار و حرفه‌ای قابل استفاده باشد.

بخش‌های اصلی مانند افتتاح حساب، ورود به کابین شخصی، مدیریت حساب‌ها، واریز و برداشت و دسترسی به پلتفرم‌های معاملاتی در منوهای مشخص قرار گرفته‌اند و پیچیدگی زیادی ندارد. کابین شخصی این بروکر امکانات مالی و مدیریتی را در یک محیط ساده ارائه می‌دهد.

ایکس چیف نیز رابط کاربری ساده و کاربردی دارد و تمرکز آن روی دسترسی سریع به حساب‌های معاملاتی، اطلاعات حساب، ابزارهای مالی و پلتفرم‌های معاملاتی است. ساختار سایت برای کاربران فارکس آشنا بوده و مراحل ثبت‌نام و ورود به پنل کاربری پیچیدگی بالایی ندارد.

زمانی که اولین بار وارد هر دو سایت شدم، تجربه زیر را داشتم:

به نظر من آمارکتس کمی حرفه‌ای‌تر است، زیرا صفحه اصلی آن طراحی مدرن‌تر، بخش‌بندی واضح‌تر دارد و خدمات مختلف را بهتر نشان می‌دهد.

از طرفی، ایکس چیف نیز ظاهر حرفه‌ای و امکانات کاملی دارد، اما طراحی آن بیشتر حالت یک بروکر تخصصی و معاملاتی دارد و تمرکز بیشتری روی حساب‌ها، پلتفرم‌ها و ابزارهای معاملاتی دارد

بنابراین برای من که اولین بار وارد سایت شدم، آمارکتس حس برند بزرگ‌تر و رسمی‌تر را منتقل می‌کند.

انواع حساب‌های معاملاتی در آمارکتس و ایکس چیف

هر دو بروکر انواع حساب‌های معاملاتی را برای کاربران مختلف با نیازهای گوناگون ارائه می‌دهند. در ادامه به جزئیات بیشتری در مورد حساب‌ها اشاره می‌کنیم.

حساب‌های بروکر آمارکتس

آمارکتس سه نوع حساب دارد که شامل موارد زیر هستند:

• حساب Standard: حداقل واریز ۱۰۰ دلار و حداکثر اهرم تا ۱:۳۰۰۰
• حساب ECN: حداقل واریز ۲۰۰ دلار و حداکثر اهرم تا ۱:۳۰۰۰
• حساب Zero: حداقل واریز ۲۰۰ دلار حداکثر اهرم تا ۱:۳۰۰۰

حساب‌های بروکر ایکس چیف

ایکس چیف تنوع بیشتری از نظر سطح ورود سرمایه و حساب‌ها دارد. حساب‌هایش عبارتند از:

• حساب CENT: بدون حداقل واریز و حداکثر اهرم تا ۱:۵۰۰
• حساب Classic+: حداقل واریز ۱۰ دلار و حداکثر اهرم تا ۱:۱۰۰۰
• حساب +DirectFX: حداقل واریز ۵۰ دلار و حداکثر اهرم تا ۱:۱۰۰۰
• حساب +xPRIME: حداقل واریز ۵۰۰ دلار و حداکثر اهرم تا ۱:۱۰۰۰

مقایسه آمارکتس و ایکس چیف از نظر کمیسیون و اسپرد

هزینه معاملات شامل اسپرد (اختلاف قیمت خرید و فروش) و کمیسیون (کارمزد مستقیم بروکر) است. در اغلب موارد، اسپرد حساب‌های مبتدی بالاتر، اما بدون کمیسیون هستند. از طرفی، اسپرد حساب‌های ECN یا حرفه‌ای پایین‌تر، اما همراه با کمیسیون در نظر گرفته می‌شوند. در ادامه به کمیسیون و اسپرد هر دو بروکر اشاره می‌کنیم.

کمیسیون و اسپرد آمارکتس

مقدار اسپرد در این بروکر به صورت شناور اعلام شده و کمیسیون ثابت است.

کمیسیون و اسپرد ایکس چیف

مقدار اسپرد در این بروکر نیز شناور بوده و کمیسیون ثابت است.

حساب‌های Standard و Classic+ تقریبا از نظر عملکرد مشابه هم هستند، اما حساب Classic+ اسپرد کمتری دارد. از طرفی، حساب xPRIME نیز عملکردی شبیه به Zero دارد، اما کمیسیون آن کمتر است. با بررسی کامل بروکر ایکس چیف متوجه شدیم این کارگزاری از نظر اسپرد و کمیسیون پایین نسبت به آمارتکس برتری دارد.

اسپرد در هر دو بروکر ثابت نیست و نسبت به شرایط بازار (انتشار اخبار، میزان نقدینگی و غیره) تغییر می‌کند؛ بنابراین اسپرد واقعی متفاوت از اسپرد اعلام شده خواهد بود.. همچنین اسپرد اعلام شده اغلب حداقل مقدار محسوب می‌شود.

شرایط واریز و برداشت در آمارکتس و ایکس چیف

آمارکتس و ایکس چیف از روش‌های مختلف برای واریز و برداشت استفاده می‌کنند. شرایط واریز و برداشت وجه به حساب در آمارکتس و ایکس چیف برای مشتریان راحت است و هیچ‌گونه کمیسیونی توسط بروکر برای واریز و برداشت دریافت نمی‌شود. همچنین واریز وجه و پردازش درخواست‌های برداشت در هر دو بروکر با سرعت بالایی انجام می‌شود.

روش‌های واریز و برداشت آمارکتس

آمارکتس از روش‌های زیر استفاده می‌کند:

• کارت اعتباری (ویزا کارت و مسترکارت)
• ارزهای دیجیتال
• کیف پول‌های الکترونیکی
• واریز و برداشت ریالی (صرافی‌های تاپ‌چنج و زی پی)

روش‌های واریز و برداشت ایکس چیف

ایکس چیف از روش‌های زیر بهره می‌برد:

• کارت اعتباری (ویزا کارت و مسترکارت)
• ارزهای دیجیتال
• Binance Pay
• واریز و برداشت ریالی (واریز وجه، ارسال رسید به پشتیبانی و شارژ سریع حساب)

مقایسه بروکر آمارکتس و ایکس چیف براساس دارایی‌ها و تعداد نمادها

آمارکتس مجموعه گسترده‌ای از ابزارهای معاملاتی شامل فارکس، فلزات، شاخص‌ها، کالاها، سهام، ETF و ارزهای دیجیتال را دارد. ایکس چیف نیز امکان معامله در بازارهای مختلف مانند فارکس، فلزات، کالاها، شاخص‌ها، سهام و ارزهای دیجیتال را فراهم کرده است. تمرکز اصلی این بروکر روی معاملات CFD است.

در جدول تعداد نمادهای هر دو بروکر آماده است:

بررسی پلتفرم‌های معاملاتی مورد استفاده در آمارکتس و ایکس چیف

آمارکتس و ایکس چیف از دو پلتفرم محبوب متاتریدر ۴ (MT۴) و متاتریدر ۵ (MT۵) پشتیبانی می‌کنند. هر دو پلتفرم برای نسخه دسکتاپ، موبایل و تحت وب در دسترس هستند. هر دو بروکر برای معامله‌گرانی که از ربات‌ها و معاملات خودکار استفاده می‌کنند، امکاناتی مانند VPS رایگان برای متاتریدر ۵ را در نظر گرفته‌اند. این قابلیت به شما اجازه می‌دهد استراتژی‌های معاملاتی خودکار را به صورت شبانه‌روزی و بدون توقف اجرا کنید.

مقایسه آمارکتس و ایکس چیف از نظر تحلیل‌ها و ابزارهای تحلیلی

آمارکتس امکانات کامل‌تری برای معامله‌گران فراهم کرده است؛ مخصوصا برای کسانی که علاوه بر تحلیل بازار، به ابزارهای مدیریت ریسک و بررسی عملکرد معاملات خود نیاز دارند. ایکس چیف نیز تحلیل‌های کاربردی ارائه می‌دهد، اما بیشتر برای تریدرهایی مناسب است که تمرکز اصلی آن‌ها روی اجرای معاملات در پلتفرم و استفاده از تحلیل‌های پایه بازار است.

ابزارهای تحلیلی آمارکتس

آمارکتس در این بخش امکانات گسترده‌تری دارد که شامل موارد زیر هستند:

• تحلیل‌های روزانه بازار
• اخبار فارکس
• تقویم اقتصادی
• تحلیل کارشناسی
• ابزار Autochartist
• ماشین‌حساب معاملاتی
• تحلیل‌گر معاملات
• تحلیل‌گر معاملات (Trade Analyzer)
• ربات‌های معاملاتی یا اکسپرت‌ها

ابزارهای تحلیلی ایکس چیف

ایکس چیف بخش تحلیل بازار را برای کاربران خود ارائه می‌دهد که شامل موارد زیر هستند:

• تحلیل‌های روزانه بازار
• اخبار اقتصادی
• نمودارهای قیمتی
• جدول نرخ بهره
• ماشین‌حساب معاملاتی
• تقویم اقتصادی
• ابزارهای رسم روی نمودار
• سیگنال‌ها و معاملات اجتماعی

قابلیت کپی ترید در بروکرهای آمارکتس و ایکس چیف

هر دو بروکر قابلیت کپی تریدینگ را دارند، اما در جزئیات با هم متفاوت هستند. در ادامه به این تفاوت‌ها اشاره می‌کنیم:

• آمارکتس سرویس کپی ترید خود را در حساب RAMM ارائه می‌کند. حداقل سرمایه اعلام‌شده برای افتتاح حساب کپی ترید آمارکتس حدود ۱۰۰ دلار است. مزایای این سرویس شامل شروع با سرمایه کمتر و ساختار حرفه‌ای سرمایه‌گذاری است.
• ایکس چیف نیز پلتفرم کپی ترید خود را برای حساب‌های Classic+، DirectFX و xPRIME دارد. همچنین به شارژ حساب با حداقل حدود ۲۰۰ دلار نیاز است. فواید این سرویس شامل سادگی استفاده و تنظیمات ریسک است.

تفاوت آمارکتس و ایکس چیف براساس ارائه برنامه‌های آموزشی

آمارکتس تمرکز بیشتری روی آموزش‌های کاربردی، ویدیوهای آموزشی، تحلیل بازار و آموزش ابزارهای معاملاتی دارد. ایکس چیف ساختار آموزشی آکادمی‌محورتر دارد و دوره‌های مرحله‌ای از مبتدی تا حرفه‌ای ارائه می‌کند. از نظر آموزشی، ایکس چیف با داشتن بخش آکادمی ساختار دوره‌ای منظم‌تری دارد؛ اما AMarkets منابع آموزشی بیشتری برای شروع سریع معامله‌گری و کار با ابزارهای معاملاتی ارائه می‌دهد.

بررسی آمارکتس یا ایکس چیف از نظر داشتن حساب اسلامی

آمارکتس امکان تبدیل حساب‌های Standard، ECN و Zero به حساب اسلامی را فراهم کرده است. در این حساب‌ها، هزینه سوآپ برای جفت‌ارزها و فلزات حذف می‌شود و سایر شرایط معاملاتی مشابه حساب اصلی باقی می‌ماند. سرویس بدون سوآپ (Swap Free) آمارکتس برای همه بازارها اعمال نمی‌شود.

ایکس چیف نیز حساب اسلامی دارد، اما شرایط آن محدودتر است. سرویس بدون سوآپ فقط برای حساب‌های Classic+ ،DirectFX و xPRIME فعال می‌شود و روی حساب‌های متاتریدر ۴ قابل استفاده نیست.

موردی که من در بررسی حساب اسلامی ایکس چیف متوجه شدم، این بود که:

«اگر معامله‌ای بیش از ۷ روز باز بماند، ممکن است وضعیت بدون سوآپ آن تغییر کند و هزینه سوآپ طبق شرایط عادی محاسبه شود. پس برای معاملات بلندمدت تا چند هفته گزینه خوبی نیست.»

مقایسه بروکر آمارکتس و ایکس چیف از نظر سطح پشتیبانی

آمارکتس و ایکس چیف خدمات پشتیبانی ۲۴ ساعته در ۷ روز دارند. شما می‌توانید از طریق ایمیل، چت آنلاین، تلگرام و کانال‌های ارتباطی مختلف با تیم پشتیبانی بروکرها در تماس باشید. همچنین هر دو بروکر بخش سوالات متداول قوی دارند که اکثر پرسش‌های کاربران در مورد آموزش ثبت نام در ایکس چیف و آمارتکس، افتتاح حساب، نوع حساب‌ها، معاملات و غیره را پوشش می‌دهند.

از نظر پشتیبانی فارسی هم هر دو بروکر معمولا سوالات کاربران را در سریع‌ترین زمان پاسخ می‌دهند. برای مثال، من از بخش چت آنلاین بروکر ایکس چیف طبق تصویر زیر سوال کردم و پشتیبانی در کمتر از یک دقیقه پاسخ من را داد.

 

نظرات کاربران در مورد آمارکتس و ایکس چیف

نظرات زیر تجربه شخصی کاربران در وب‌سایت Trustpilot است. برای تصمیم نهایی بهتر است همراه با بررسی رگولاتوری، شرایط حساب، اسپرد، کمیسیون و قوانین برداشت بررسی شوند.

نکته مهم: اطلاعات جدول فوق طبق تاریخ ۱۴۰۵/۰۴/۲۵ ثبت شده و مطمئنا در روزها و ماه‌های آینده تغییر خواهد کرد.

کامنت‌های کاربران درباره آمارکتس

«من چند بار برای حسابم مشکل داشتم، به پشتیبانی پیام دادم و سریع جواب دادن. مشکل رو پیگیری کردن و کمکم کردن تا حل بشه.»

«کار کردن با پنلش راحت بود، واریز سریع انجام شد و نسخه موبایل هم خوب کار می‌کنه. چند نوع حساب هم برای انتخاب وجود داره.»

«در کل استفاده از بروکر بد نبود، ولی هزینه‌های معاملاتی و مخصوصا اسپرد بعضی حساب‌ها برای کسی که زیاد ترید می‌کنه می‌تونه بهتر باشه.»

«زمانی که در بخش پرداخت و برداشت مشکل پیش اومد، روند حل مشکل طول کشید و انتظار داشتم پشتیبانی سریع‌تر پاسخ بده.»

کامنت‌های کاربران درباره ایکس چیف

«چند ماهه با ایکس چیف کار می‌کنم، واریز و برداشت‌هام بدون دردسر انجام شده و اجرای سفارش‌ها هم برای من خوب بوده.»

«با یک حساب ۱۰۰ دلاری شروع کردم و برای ورود به بازار تجربه خوبی بود. برای کسی که تازه می‌خواد شروع کنه گزینه جالبیه.»

«در بعضی معاملات حس کردم اجرای سفارش دیر انجام می‌شه. موقع بستن معامله هم عدد سودی که می‌دیدم با نتیجه نهایی فرق داشت و توضیح کاملی نگرفتم.»

«برای گرفتن پاداش بدون واریز، حجم معامله‌ای که گفته شده بود رو انجام دادم، ولی برای برداشت پول مراحل تایید بیشتری خواستن و روندش طولانی شد.»

آمارکتس برای ایرانی‌ها بهتر است یا ایکس چیف؟

انتخاب بین AMarkets و xChief به سبک معامله‌گری، میزان سرمایه و اولویت‌های شما بستگی دارد؛ اما در ادامه یک جدول راهنمای برای انتخاب بروکر برتر در هر بخش مقایسه‌ای آمده است.

• اگر تازه‌کار هستید؛ ایکس چیف انتخاب مناسب‌تری است، زیرا با داشتن حساب سِنتی و امکان شروع با سرمایه پایین، فرصت تمرین در شرایط واقعی بازار را با ریسک کمتر فراهم می‌کند.
• اگر تریدر حرفه‌ای یا اسکالپر هستید؛ آمارکتس گزینه جذاب‌تری است، زیرا سابقه طولانی‌تر، تنوع بیشتر ابزارهای معاملاتی و امکانات تحلیلی گسترده‌تری دارد.
• اگر سرمایه کمی دارید؛ ایکس چیف مزیت بیشتری ارائه می‌دهد؛ به این دلیل که ورود با سرمایه پایین‌تر و استفاده از حساب سِنتی برای بسیاری از کاربران تازه‌کار ساده‌تر است.
• اگر تنوع بازار و تحلیل برای شما مهم است؛ آمارکتس برتری نسبی دارد، زیرا علاوه بر معاملات فارکس، ابزارهای بیشتری برای تحلیل، آموزش و بررسی عملکرد معاملات ارائه می‌کند.

نظر متخصصان چرتکه در مورد انتخاب AMarkets و xChief

اگر هدف شما شروع آسان و کم‌ریسک است، ایکس چیف مناسب‌تر است؛ اما اگر قصد فعالیت جدی‌تر و بلندمدت در بازار فارکس دارید، آمارکتس به دلیل سابقه و امکانات گسترده‌تر می‌تواند انتخاب بهتری باشد. با این حال، هر دو بروکر برای سطوح کاربران از مبتدی گرفته تا حرفه‌ای مناسب است و انتخاب بین آنها به اهداف معاملاتی، میزان دانش و توانایی مدیریت ریسک بستگی دارد.

سوالات متداول

آمارکتس بهتر است یا ایکس چیف برای ایرانی‌ها؟

هر دو بروکر بین کاربران ایرانی شناخته‌شده هستند. آمارکتس بیشتر به دلیل سابقه و تنوع ابزارها شناخته می‌شود و ایکس چیف به دلیل حساب‌های متنوع و ورود با سرمایه کمتر محبوب است.

کدام بروکر برای اسکالپ بهتر است؟

هر دو بروکر حساب‌هایی با اسپرد و کمیسیون رقابتی ارائه می‌کنند؛ اما انتخاب بهتر به اسپرد لحظه‌ای، سرعت اجرای سفارش و نوع حساب انتخابی بستگی دارد.

کدام بروکر تنوع حساب بیشتری دارد؟

ایکس چیف با حساب‌های Cent، Classic، DirectFX و xPRIME گزینه‌های متنوعی برای سطوح مختلف معامله‌گران (مبتدی تا حرفه‌ای) ارائه می‌دهد.

حداقل سرمایه برای شروع در آمارکتس و ایکس چیف چقدر است؟

حداقل واریز در آمارکتس برای حساب Standard از ۱۰۰ دلار شروع می‌شود. ایکس چیف با داشتن حساب CENT امکان شروع ترید بدون واریزی را فراهم کرده است.

برای تریدر تازه‌کار آمارکتس مناسب‌تر است یا ایکس چیف؟

برای شروع با سرمایه کم، ایکس چیف به دلیل حساب سنتی گزینه ساده‌تری است؛ اما معامله‌گرانی که به سابقه بیشتر و ابزارهای گسترده‌تر اهمیت می‌دهند ممکن است آمارکتس را ترجیح دهند.